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Temario del curso
IA en el riesgo de crédito: Fundamentos y oportunidades
- Modelos tradicionales de riesgo de crédito vs. modelos impulsados por IA
- Desafíos en la evaluación de crédito: sesgo, explicabilidad y equidad
- Estudios de casos del mundo real de IA en préstamos
Datos para modelos de calificación de crédito
- Fuentes: datos transaccionales, conductuales y alternativos
- Limpieza de datos e ingeniería de características para decisiones de préstamo
- Manejo del desequilibrio de clases y la escasez de datos en la predicción de riesgos
Aprendizaje automático para la calificación de crédito
- Regresión logística, árboles de decisión y bosques aleatorios
- Ajuste de gradiente (LightGBM, XGBoost) para la precisión de la calificación
- Técnicas de entrenamiento, validación y ajuste de modelos
Flujos de trabajo de préstamos impulsados por IA
- Automatización de la segmentación de prestatarios y la evaluación de riesgo de préstamos
- Procesos de subcontratación (underwriting) y aprobación mejorados con IA
- Precios dinámicos y optimización de tasas de interés utilizando ML
Interpretabilidad de modelos e IA responsable
- Explicación de predicciones con SHAP y LIME
- Equidad en modelos de crédito: detección y mitigación de sesgos
- Cumplimiento de marcos regulatorios (p. ej., ECOA, RGPD)
IA generativa en escenarios de préstamos
- Uso de LLMs para la revisión de solicitudes y el análisis de documentos
- Ingeniería de prompts para la comunicación con prestatarios y la generación de insights
- Generación de datos sintéticos para la prueba de modelos
Estrategia y gobernanza para la IA en crédito
- Construcción de capacidades internas de IA vs. soluciones externas
- Gestión del ciclo de vida de los modelos y mejores prácticas de gobernanza
- Tendencias futuras: calificación de crédito en tiempo real, integración de banca abierta
Resumen y siguientes pasos
Requerimientos
- Comprensión de los fundamentos del riesgo de crédito
- Experiencia con herramientas de análisis de datos o inteligencia empresarial
- Conocimiento de Python o disposición para aprender la sintaxis básica
Audiencia
- Gerentes de préstamos
- Analistas de crédito
- Innovadores Fintech
14 Horas
Reseñas (1)
Ya cuento con algunos informes que conozco; utilizaré algunas de las indicaciones que revisamos hoy.
Kelly Cotham
Curso - Copilot for Finance and Accounting Professionals
Traducción Automática
